היכן כדאי להשקיע?

השווה בין סוגי נכסים שנבדקו בקפידה מבחינת תזרים מזומנים, עליית ערך, יתרונות מס וסיכון — מותאמים לרופאים, אנשי מקצוע בעלי נכסים נזילים גבוהים ומשקיעים עם מגבלות זמן.

מהיר מסננים

שקול השכרה או שותפויות נפט: סיכון נמוך עד בינוני, תזרים מזומנים חזק, הטבות מס באמצעות פחת.

שותפויות נפט (פחת בונוס), השקעות נדל"ן, חשבונות IRA מנוהלים עצמית (מקלט מס) וקרנות פרטיות (עד 60% AGI קיזוזים) הם החזקים ביותר.

הון עצמי של חברות סטארט-אפ ופיתוח חדש: סיכון גבוה יותר, פוטנציאל הערכה גבוה, מתאים ביותר להון סבלני.

השקעות IRA מנוהלות עצמית: מאפשרות השקעה בנדל"ן, חברות סטארט-אפ ונפט/גז בתוך חשבון עם דחיית מס.

נכס השוואת מחלקות טבלה

סוג נכס רמת סיכון נזילות תזרים מזומנים הטבת מס פוטנציאל צמיחה מקרה שימוש אידיאלי
השכרות לפי סעיף 8 נמוך בינוני ✅ גבוה ✅ פחת 🟡 בינוני הכנסה חודשית, מקלט מס פסיבי
שותפויות נפט בינוני-גבוה נמוך ✅ גבוה ✅ פחת בונוס 🟡 בינוני קיזוז הכנסה W-2, החזקה לטווח ארוך
עסקאות זכאות בינוני בינוני-גבוה ❌ אין ✅ מועד תשלום מס רווחי הון ✅ גבוה 18–36 חודשים IRR גבוה עם פעילות נמוכה
פיתוח חדש גבוה נמוך ❌ אין ✅ עלות (בסופו של דבר) ✅ גבוה הערכה לטווח ארוך + עלייה
הון עצמי של סטארט-אפ גבוה נמוך מאוד ❌ אין ❌ בדרך כלל אין ✅✅ גבוה מאוד הון סבלני, הימורים א-סימטריים
IRA מנוהל עצמית משתנה בינוני ✅ זכאי לתזרים מזומנים ❌ ללא פחת 🟡 בינוני חשיפה למס מקלט, ריבית דריבית
קרנות פרטיות אף אחד בינוני ❌ לא תזרים מזומנים ✅ עד 60% AGI 🟡 משתנה מס קיזוז, ירושה, עושר לטווח ארוך

הסבר:
 ✅ = חזק
 🟡 = בינוני
 ❌ = לא רלוונטי / אין
 ✅✅ = חזק מאוד

יצירת עושר עם הטבות מס
יצירת עושר עם הטבות מס

מסגרת הנחיות GigHz

הסבר כיצד אתה עוזר לאנשים לבחור את השילוב הנכון:

אנו בוחנים את טווח הזמן, הפרופיל המס והסוג ההכנסה שלכם — ואז מתאימים לכם סוגי נכסים שנבדקו בקפידה, התואמים את היעדים שלכם בפועל.

קריטריונים אנו שואלים כי...
הכנסה שנתית W-2 להמליץ על אסטרטגיות פחת
IRA או 401(k)? להציע אפשרויות פטורות ממס או צבירה
זמינות זמן התאמת סגנון העסקה הפסיבי לסגנון העסקה האקטיבי
סטטוס מוסמך נדרש עבור נפט, הון עצמי או סינדיקציות מסוימות
מטרה עיקרית תזרים מזומנים / הערכה / הפחתת מס
סמל רקטות

רוצה לבנות אסטרטגיה שמתאימה לחיים שלך?

אנו נעזור לך להתאים את הכנסותיך, מטרותיך וזמנך לאסטרטגיית השקעה הגיונית — ונציג בפניך אפשרויות שבחנו באופן אישי.